Quem pode te orientar e como conferir
Muita gente fala de dinheiro. Poucas podem, legalmente, recomendar investimentos para você. Antes de seguir uma orientação, descubra quem é a pessoa, o que ela pode fazer e onde conferir.
Quem está falando com você?
Escolha a situação mais parecida com a sua.
Regra rápidaEnsinar conceitos é livre. Recomendar um investimento específico exige certificação ou registro. Ninguém sério pede depósito na conta pessoal.
Distribuição de investimentos (ANBIMA)
ANBIMA · distribuição
CPA
Certificado Profissional ANBIMA
- Para quem é
- Quem atende clientes, recebe pedidos de aplicação e resgate e tira dúvidas sobre investimentos.
- O que permite fazer
- Atender e esclarecer dúvidas. É a porta de entrada da carreira.
- Como conferir
- Consulta de profissionais certificados no site da ANBIMA (ANBIMA Edu), pelo CPF.
ANBIMA · distribuição
C-Pro R
Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento
- Para quem é
- Gerentes e profissionais comerciais que oferecem investimentos, prospectam clientes e acompanham carteiras.
- O que permite fazer
- Analisar o perfil do investidor e recomendar produtos adequados, apresentando os riscos.
- Como conferir
- Consulta de profissionais certificados no site da ANBIMA (ANBIMA Edu).
ANBIMA · distribuição
C-Pro I
Certificado Profissional ANBIMA de Investimento
- Para quem é
- Profissionais técnicos que montam carteiras recomendadas e dão suporte a quem tem CPA ou C-Pro R.
- O que permite fazer
- Elaborar carteiras recomendadas e definir diretrizes para os profissionais de distribuição.
- Como conferir
- Consulta de profissionais certificados no site da ANBIMA (ANBIMA Edu).
Gestão de fundos (ANBIMA)
ANBIMA · gestão
CFG
Certificação ANBIMA de Fundamentos em Gestão
- Para quem é
- Quem quer começar a carreira em gestão de recursos (asset management).
- O que permite fazer
- Não habilita para gerir, mas é a base para a CGA e a CGE.
- Como conferir
- Site da ANBIMA.
ANBIMA · gestão
CGA
Certificação de Gestores ANBIMA
- Para quem é
- Gestores com poder de decisão em fundos de renda fixa, ações, multimercados, cambiais, carteiras administradas e ETFs.
- O que permite fazer
- Decidir a compra e venda de ativos desses fundos. É obrigatória para essa função.
- Como conferir
- Site da ANBIMA e cadastro da gestora na CVM.
ANBIMA · gestão
CGE
Certificação de Gestores ANBIMA para Fundos Estruturados
- Para quem é
- Gestores de FII, FIDC, Fiagro, FIP e fundos de índice.
- O que permite fazer
- Decidir a compra e venda de ativos desses fundos. É obrigatória para essa função.
- Como conferir
- Site da ANBIMA e cadastro da gestora na CVM.
Assessoria, análise, consultoria e planejamento
Ancord + CVM
Assessor de investimento (Ancord)
Certificação para assessores de investimento (antigos agentes autônomos)
- Para quem é
- Profissionais que atuam em nome de uma corretora ou distribuidora, prospectando e atendendo clientes.
- O que permite fazer
- Distribuir investimentos da corretora a que está vinculado. Depois da prova, precisa de registro na CVM.
- Como conferir
- Registro do assessor e da corretora na consulta de participantes da CVM.
Apimec + CVM
CNPI
Certificado Nacional do Profissional de Investimento
- Para quem é
- Analistas de valores mobiliários, que fazem relatórios e recomendações sobre ações e outros ativos.
- O que permite fazer
- Com credenciamento na Apimec, atuar como analista (Resolução CVM 20/2021). Variações: CNPI (fundamentalista), CNPI-T (técnico/gráfico) e CNPI-P (os dois).
- Como conferir
- Lista de analistas credenciados na Apimec e cadastro na CVM.
CVM
Consultor de valores mobiliários
Registro na CVM (Resolução CVM 19/2021)
- Para quem é
- Profissionais que fazem recomendação personalizada e são pagos diretamente pelo cliente.
- O que permite fazer
- Recomendar investimentos específicos para o seu caso. Precisa de aprovação em exame aceito pela CVM (como o CNPI ou o CFP) e registro.
- Como conferir
- Consulta de participantes da CVM.
Planejar
CFP
Certified Financial Planner
- Para quem é
- Planejadores financeiros que olham a vida financeira inteira: investimentos, previdência, seguros, sucessão e impostos.
- O que permite fazer
- Orientar a alocação por classe de ativos. Não é obrigatória por lei; para recomendar produtos específicos, também precisa de registro de consultor na CVM.
- Como conferir
- Busca de planejadores certificados no site da Planejar.
Seguros e fundos de pensão
Susep
Corretor de seguros
Habilitação técnico-profissional e registro de corretor
- Para quem é
- Quem vende seguros, previdência aberta (PGBL e VGBL) e capitalização em nome do cliente.
- O que permite fazer
- Intermediar seguros, previdência e capitalização. A habilitação pode ser plena ou específica para alguns ramos.
- Como conferir
- Pesquisa de corretores no site da Susep.
Previc
Dirigentes de fundos de pensão
Habilitação na Previc com certificado reconhecido
- Para quem é
- Diretores e conselheiros de fundos de pensão (entidades fechadas de previdência).
- O que permite fazer
- Assumir o cargo depois de habilitado pela Previc. A Portaria Previc 1.214/2025 lista os certificados aceitos: para dirigentes e comitês de investimento, C-Pro R, C-Pro I, CFG, CGA e CGE (ANBIMA), certificação de assessor (Ancord), CNPI, CNPI-P e CGRPF-I (Apimec), CFA (CFASB), CFP (Planejar) e as certificações de previdência da FGV e do ICSS; para os demais dirigentes e conselheiros, também IBGC, IPCOM/Fipecafi e CGRPF-A (Apimec).
- Como conferir
- Informações de habilitação no site da Previc e do seu fundo.
Mudança recente na ANBIMAAs antigas CPA-10, CPA-20 e CEA foram substituídas por CPA, C-Pro R e C-Pro I. Em 2026, quem tinha as certificações antigas aparece “em transição” na consulta até concluir a migração. Regras de prova e valores mudam a cada edital: consulte o site de quem emite.
Fontes
- ANBIMA: Edital dos exames de certificação
- Apimec: sobre o CNPI
- XP: Ancord, a certificação do assessor de investimentos
- XP: CFP, por que tirar esta certificação
- Planejar (CFP no Brasil)
- CVM: consultar participantes do mercado
- Susep: pesquisa de corretores
- FGV: regulamento do Exame Nacional de Corretor de Seguros 2026.2
- Monitor Mercantil: Resolução CNSP 493/2026 sobre corretores (reportagem)
- Diário Oficial: Portaria Previc nº 1.214, de 23/12/2025 (certificados aceitos)
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